Банк России заявил об отсутствии планов по «тотальному контролю» за всеми денежными переводами между гражданами. Регулятор планирует собирать информацию обезличенно и «исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров».
Банк России
Об отсутствии планов по «тотальному контролю» за переводами — цитата по РБК:
Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам [между физлицами] исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций.
Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса.
О том, что Центробанк намерен контролировать денежные переводы между гражданами, ранее сообщило издание РБК со ссылкой на источников в кредитных организациях. В новой форме отчетности, которую Банк России разослал игрокам рынка, было прописано требование предоставлять регулятору информацию обо всех p2p-транзакциях, от физлица физлицу, — в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Эти нормы должны были вступить в силу с января 2022 года.
Представитель Центробанка сообщил изданию, что основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использоваться они должны были для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.
Вот какие данные о переводах планировал запрашивать Банк России:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов — Western Union, CONTACT и другие.
Сообщалось, что отчеты по каждой операции должны будут содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, выпускаемый кредитной организацией уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и другие организации.
Комментарии (0)