• Образ жизни
  • Финансы
  • News
Финансы

Центробанк опроверг планы по «тотальному контролю» всех денежных переводов между россиянами

Банк России заявил об отсутствии планов по «тотальному контролю» за всеми денежными переводами между гражданами. Регулятор планирует собирать информацию обезличенно и «исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров».

Sergei Gorin / Shutterstock.com

Банк России

Об отсутствии планов по «тотальному контролю» за переводами — цитата по РБК:

Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам [между физлицами] исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций.

Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса.

О том, что Центробанк намерен контролировать денежные переводы между гражданами, ранее сообщило издание РБК со ссылкой на источников в кредитных организациях. В новой форме отчетности, которую Банк России разослал игрокам рынка, было прописано требование предоставлять регулятору информацию обо всех p2p-транзакциях, от физлица физлицу, — в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Эти нормы должны были вступить в силу с января 2022 года. 

Представитель Центробанка сообщил изданию, что основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использоваться они должны были для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.

Вот какие данные о переводах планировал запрашивать Банк России:

  • с карты на карту;
  • со счета на счет;
  • с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
  • со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
  • платежи через Систему быстрых платежей;
  • трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
  • переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
  • переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
  • переводы через системы денежных переводов — Western Union, CONTACT и другие.

Сообщалось, что отчеты по каждой операции должны будут содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, выпускаемый кредитной организацией уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и другие. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и другие организации.

Комментарии (0)

Купить журнал:

Выберите проект: